Verifizierung und KYC-Prozess erläutert
Die Verifizierung von Kunden ist ein wichtiger Schritt in der Zusammenarbeit zwischen Kreditinstituten, Banken oder Finanzdienstleistern und ihren Kunden. Der sogenannte Know Your Customer (KYC)-Prozess hilft dabei, die Identität eines Kunden zu überprüfen und sicherzustellen, dass dieser https://legzocasino-com.de nicht durch eine andere Person agiert.
Was ist der KYC-Prozess?
Der KYC-Prozess , auch bekannt als Kundenidentifizierungsprozess oder Verifizierung des Kunden, dient dazu, die Identität eines Kontoinhabers zu bestätigen und sicherzustellen, dass dieser nicht durch eine andere Person agiert. Der Prozess ist in der EU, aber auch weltweit anerkannt.
Warum ist ein KYC-Prozess notwendig?
Ein KYC-Prozess soll verschiedene Risiken vermeiden:
- Identitätsdiebstahl : Um zu gewährleisten, dass kein Dieb oder Betrüger einen Kontoauszug erhält.
- Waffen- und Drogenhandel : Zu verhindern, dass illegale Produkte über ein Finanzinstitut in die Hände von Kunden gelangen.
Wie läuft der KYC-Prozess ab?
Der KYC-Prozess wird oft in drei Schritte eingeteilt:
- Erfassung der notwendigen Dokumente : Der Kunde muss seine Personaldaten (Name, Adresse usw.) sowie weitere Unterlagen wie sein Ausweis oder Führerschein vorlegen.
- Überprüfung dieser Informationen: Die Bank überprüft die vom Kunden bereitgestellten Daten auf ihre Echtheit und legt sie gegenüber den im System abgespeichenen Werten fest.
- Die Überprüfung der Kundendaten: Sollte sich herausstellen, dass ein Konto nicht mit seinen eigenen Dokumenten in Verbindung gebracht werden kann oder wenn man vermutet, einen Betrug, so werden diese Schritte ausgelöst.
Wie sehen die unterschiedlichen Stufen im KYC-Prozess aus?
- Risikostufe 1 (LSO): Zu geringes Risiko – keine zusätzliche Identitätsprüfung nötig
- Risikostufe 2 (MSL): Mittleres Risiko – zusätzlich müssen Banken durch einen anderen Weg die Kundenidentifizierung überprüfen.
- Risikostufe 3 (HSL) : Hoher Stufenzahl-Risikopotenzial, daher ist auch eine Identitätsüberprüfung notwendig
Was muss ich im Hinblick auf den KYC-Prozess beachten?
Es gibt einige Aspekte, die man berücksichtigen sollte:
- Kundenidentifizierung : Die Banken müssen bestätigen können, dass sie die Identität ihres Kunden genau kennen.
- Sicherheit der Personaldaten
- Datenschutz-Aspekte: Im Zuge des gesetzlichen Anforderungen ist es wichtig den Datenschutz zu beachten.